理财师常用的线上基金分析小工具-基金线上运营模式

原标题：理财师常用的线上基金分析小工具

本文摘自：简七理财

基金是广大理财师最常为客户配置的资产之一，目前公募基金7000余只，在筛选上存在一定的难度，因此我们根据简七理财的汇总，为理财师整理了基金投资的常用辅助工具，帮助理财师更好的为投资者配置基金产品。

基金筛选/对比器

目前全市场一百多家公募基金公司和公募资管机构，哪家公司产品好，哪个行业是热点，这类筛选的问题，就可以采用以下筛选器作为展业的辅助。

第一，筛选器-晨星基金网

https://cn.morningstar.com/main/default.aspx

第二，对比器-好买基金网

http://www.howbuy.com/fundtool/compare.htm

经过筛选后，纳入视野的几个基金可以通过对比器来选择，进行优中选优。

第三，相关性自查工具-且慢

https://qieman.com/portfolios/create

持有的基金，过多了想剔除一些怎么办？

想买一个基金，如何看重仓是否和持仓重复？

把基金的持仓相关性查一下，就明白了。

基金估值

指数基金现在是热点，估值高低是个重要参考标准，但具体怎么看？

整理了2个指数估值数据网站，可供参考——

第四，理杏仁

更专业的，需手动查询：https://www.lixinger.com/

第五，中证指数

看A股指数、行业的估值数据，还可通过「中证指数」官网查询：

– A股主要指数估值：

http://www.csindex.com.cn/zh-CN/downloads/index-information

收益计算

第六，基金收益计算：天天基金网

http://data.eastmoney.com/money/calc/CalcFundSY.html

天天基金网现在也是基金专业的网站，有销售、资讯等功能，不过不否认，它的计算器，不但可以计算一次投资的收益，还可以计算定投。

还可以精确到某一只基金，比较好用的。

第七，复利计算器

https://www.jane7.com/tvm/

这是我简七设计开发的一个「复利计算器」。

有了它就免去用Excel计算的麻烦了。

不仅仅是算基金收益，股票收益也可以用这个来计算。

第八，投资收益计算工具——XIRR

复利计算器，更适合有规律的投资，或投资前的测算。

不过实际投资中，大家可能就比较随意了，今天买一笔、明天买一笔，就不容易算投资回报了。

这时候，可以用到Excel里的XIRR公式来计算：只要把你的资金流向和投资时间填进去，表格就能自动帮你算出你赚了多少钱。

指数查询

指数刚才我们说了有很多，更深入的了解，可以到中证指数公司直接查看。你会发现，原来指数真么多。

第九，中证指数

http://www.csindex.com.cn/zh-CN

对于非专业但是有经验的投资者，选个股太麻烦，指数基金反倒是更好的选择。

历史走势和收益，在中证指数里，都可以查到，不妨参考。

以上是常用到的基金分析和深入了解的工具，摘自简七理财公众号，供理财师参考。

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